En tant que courtier en assurance indépendant, nous avons identifié minutieusement la majorité des contrats d’assurance vie luxembourgeois disponibles sur le marché. Après un rigoureux travail de sélection, nous avons retenu les acteurs spécialisés en assurance-vie Luxembourg ci-dessous pour différentes caractéristiques :
Membre du groupe AG2R la mondiale, La Mondiale Europartner bénéficie des avantages de la Place Luxembourgeoise, un environnement particulièrement stable économiquement, socialement et politiquement.
Grâce à une internationalisation de la place financière du Luxembourg, le membre du Groupe a pu développer une large gamme de produits d’assurance vie et afin de répondre aux exigences des investisseurs d’ordre international, une vaste gamme de solutions est proposée et ce notamment grâce à la flexibilité d’investissement.
La Mondiale Europartner utilise l’assurance vie comme un moyen d’obtenir une optimisation à la fois fiscale et financière. La Mondiale Europartner gère aujourd’hui un contrat d’assurance-vie au Luxembourg (Life Mobility Evolution) régi par la réglementation luxembourgeoise avec plus de 5,5 milliards d’euros d’encours.
Créée le 22 août 2017, WEALINS est une entité spécialisée dans l’assurance-vie patrimoniale au Luxembourg. Sa création est le fruit de l’union de deux acteurs de poids sur le marché luxembourgeois des assurances, tous deux servant des offres grands publics en libre prestation de services. A ce titre, elle figure parmi les compagnies au pouvoir de marché significatif et proposant les meilleures enveloppes de placement destinées à une clientèle internationale aisée.
Après l’acquisition d’International Wealth Insurer (IWI) par le groupe Foyer International S.A en 2016, les deux sociétés fusionnent en 2017 pour former WEALINS S.A. Cette dernière évolue au sein d’une unité corporative, riche de 25 années d’expériences et reconnue comme un leader incontesté dans le secteur des assurances-vie au Luxembourg. A la charge du portefeuille le plus important du marché local, la société renforce continûment sa position en rehaussant le professionnalisme dont elle a fait preuve depuis ses débuts.
Par ailleurs, en s’appuyant sur un plan de croissance ambitieux, WEALINS est à la recherche permanente d’opportunités aussi bien nationales qu’étrangères, et se veut être une référence sur la scène internationale en étendant progressivement ses affaires en dehors des frontières du Grand-Duché.
Elle opère actuellement dans onze pays différents avec une position forte en Europe : Luxembourg, Allemagne, Belgique, France, Finlande, Italie, Espagne, Norvège, Portugal, Suède et Royaume-Uni.
WEALINS se classe dans le top 5 des compagnies d’assurance proposant des solutions d’épargne placées sur des supports financiers variés et commercialisables à distance. Ses contrats sont entièrement accessibles, flexibles et portables. Par suite, cela permet à ses clients de disposer d’un outil de planification patrimoniale et successorale ajusté à leur budget et mettant à leur profit tous les avantages ainsi que la sécurité inégalée offerts par les produits d’assurance luxembourgeois.
Grâce à la performance et à l’envergure de ses activités, la compagnie continue de s’imposer en termes d’encours et de chiffre d’affaires. Au 31 décembre 2017, ses actifs sous gestion s’élèvent à 9,014 milliards d’euros tandis que son chiffre d’affaires s’établit à 1,495 milliards d’euros. WEALINS est également une société en bonne santé financière. En témoigne son ratio de solvabilité fixé à 179,4% à fin 2017.
La société WEALINS élabore des contrats d’assurance sur-mesure (Wealins Life) alimentés selon les besoins et les possibilités de chaque souscripteur.
Elle place le client au cœur de sa stratégie en fournissant une meilleure réponse à ses attentes et en lui accordant une sécurisation garantie au regard des aléas fiscaux, règlementaires et financiers qui guettent le secteur. Mais pour y arriver, la compagnie n’est pas le seul maître de ses décisions.
Elle se fait assister à toutes les étapes de l’élaboration du contrat jusqu’à l’émission de ce dernier et dans toutes les opérations inhérentes à sa gestion. Pour cela, elle compte sur l’assistance d’une équipe de plus de 100 experts et un réseau professionnel de partenaires en gestion financière et structuration du patrimoine, qui s’impliquent minutieusement dans l’optimisation de l’expérience consommateur.
La structure fidèle à ses principes, est forgée sur 5 valeurs nodales : confiance, excellence, innovation, intégrité et indépendance. Ces valeurs lui permettent de s’adapter aux évolutions de son secteur et d’entretenir son développement dans un environnement économique marqué par des fluctuations rapides et cycliques.
WEALINS s’allie impérativement aux standards nationaux et internationaux en matière de réglementation et de régulation.
Ce qui lui permet d’acquérir la reconnaissance des autorités et une confiance endurcie auprès de sa clientèle. Services de qualité, revenus optimisés et innovation sont les piliers de sa croissance. Le groupe a également choisi d’introduire un outil d’interaction en ligne pour être toujours plus proche de ses clients et leur accompagner tout au long de leur parcours.
Détenue par BGL BNP Paris (33,33%), BNP Paribas Cardif (33,34%) et Ageas (33,33%), Cardif Lux Vie est née de la fusion entre Cardif Lux International et Fortis Luxembourg Vie le 31 décembre 2011, cette fusion atteint un chiffre d’affaires de 2,15 milliards d’euros dès la première année et compte 221 collaborateurs pour un encours sous gestion de 11,4 milliards d’euros.
Doté d’une grande expertise financière et patrimoniale, Cardif Lux s’adresse aux investisseurs locaux et internationaux dans le cadre de la Libre Prestation de Services (LPS) avec l’assurance-vie comme outil de structuration patrimoniale. (clientèle « High Net Worth Individuals » HNWI).
Elle bénéficie d’un large réseau de partenaires (Banques Privées européennes, courtiers…), ce qui lui permet d’assurer plus de 90 millions de personnes dans près de 40 pays dans le monde avec par exemple des solutions sur mesure de prévoyance et d’épargne.
Lux International Profile est le contrat d’assurance-vie Luxembourgeois de la compagnie Cardif Lux Vie.
Fondé en 1857, le Groupe Swiss Life est le leader en Europe dans les solutions de prévoyance et d’assurance vie.
Swiss Life Luxembourg est une Compagnie d’assurances vie luxembourgeoise gérant plus de 7,7 milliards d’actifs sous contrôle fin 2012 et ayant réalisé une collecte nette de plus de 2 milliards d’euros durant l’année 2012.
Swiss Life Luxembourg, qui comporte environ 75 collaborateurs, est classée second parmi les assureurs luxembourgeois en 2012 par rapport aux contrats en unités de compte (UC).
La compagnie Swiss Life Luxembourg propose à ce jour deux contrats d’assurance-vie luxembourgeois adaptés à des besoins spécifiques :
> Le contrat Life Asset Portfolio (LAP) pour les citoyens des pays suivants : Allemagne, Belgique, Espagne, Grèce, France, Finlande, Luxembourg, Portugal et Royaume-Uni.
> Le contrat SwissLife Premium Lux pour le marché français.
Vitis Life, devenue récemment la filiale du groupe mutualiste français Monceau Assurances, offre une large gamme de contrats d’assurance-vie hauts de gamme et flexibles. Acteur incontournable en Europe et notamment au Luxembourg, Vitis Life vous fait accéder à de nombreux fonds et aux super-privilèges du Grand-Duché. Les contrats d’assurance-vie luxembourgeois vous font en effet bénéficier d’avantages exceptionnels : flexibilité, rendement, sécurité et fiscalité.
Existante depuis plus de 20 ans, Vitis Life gère au quotidien près de 2 milliards d’actifs et présente un ratio de solvabilité supérieur à 320%, ce qui fait d’elle une compagnie d’assurance-vie solide sur le marché européen.
Lombard International Assurance S.A. fait partie de Lombard International Group, leader depuis 30 ans en solutions patrimoniales fondées sur l’assurance-vie. La compagnie propose des solutions de structuration patrimoniale, au moyen de produits d’assurance-vie en unités de compte, aux personnes très fortunées, à leur famille ainsi qu’aux institutions du monde entier.
Lombard International Group, avec des entités situées au Luxembourg et à Philadelphie, couvrant plus de 20 marchés aux États-Unis, en Europe, en Asie et en Amérique latine, est en mesure de proposer des solutions de gestion patrimoniale dans de nombreuses juridictions à travers le monde, tout en ayant une connaissance approfondie des exigences locales.
Le groupe gère plus de 49,3 milliards d’euros d’actifs au 31 décembre 2020. Son effectif de plus de 500 personnes inclut plus de 60 experts techniques et un service client de plus de 100 professionnels spécialisés dans de nombreuses juridictions.
La compagnie Foyer, fondée en 1922, est l’un des principaux acteurs de l’assurance-vie en Europe mais surtout au Luxembourg.
Ayant également développé son expertise dans la prévoyance et la gestion de patrimoine, le groupe Foyer dispose des clefs nécessaires pour vous proposer des solutions sur mesure, adaptées à votre situation personnelle.
Foyer doit notamment sa longévité, sa stabilité et sa solidité à son actionnariat, que la compagnie a souhaité garder familial et donc indépendant. Il en résulte aujourd’hui un groupe implanté sur de nombreux pays, tourné vers l’avenir et doté d’une forte expertise en matière patrimoniale.
Leader sur le marché luxembourgeois, Foyer vous propose une large gamme de contrats d’assurance-vie performants et sécurisés.
Fondée à la fin du 19ème siècle, la compagnie d’assurances La Bâloise reste toujours un acteur phare sur le marché de l’assurance-vie luxembourgeoise.
Faisant de la sécurité son principal objectif, La Bâloise Assurances propose à ses clients de nombreux services afin de réduire au maximum les risques pesant sur leur patrimoine. Grâce à ces services couplés avec la super sécurité du Luxembourg, vous ne pourrez qu’être serein quant à solidité de votre contrat d’assurance-vie.
Les produits d’assurance-vie de La Baloise s’adaptent à chaque profil et à chaque objectif : transmission, anticipation de la retraite, produit d’épargne au rendement attractif,…
La compagnie La Baloise est en effet réputée pour la grande variété de produits d’assurance-vie qu’elle propose, faisant preuve d’une flexibilité et de rendements remarquables.
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