Tout savoir sur l'assurance vie au Luxembourg

La Montée des Extrêmes Politiques en France Depuis quelques années, la France connaît une montée significative des partis politiques situés aux extrêmes du spectre politique, à savoir le Rassemblement National (RN) et Reconquête à droite et La France Insoumise (LFI), Lutte Ouvrière (LO) et le Nouveau Parti Anticapitaliste (NPA) à gauche. Cette montée témoigne d’un […]

AFI ESCA Luxembourg est une compagnie d’assurance-vie luxembourgeoise fondée en 2014. Elle est issue du regroupement de deux sociétés d’assurance luxembourgeoises : AFI Vie et ESCA. AFI ESCA Luxembourg fait partie du groupe familial Burrus, un groupe international actif dans divers domaines, dont l’assurance, la finance et l’immobilier. L’AFI ESCA Luxembourg AFI ESCA Luxembourg propose […]

Lombard International est une société d’investissement luxembourgeoise spécialisée dans les solutions d’assurance-vie en unités de compte. Fondée en 1991, elle s’est imposée comme le leader européen de ce marché avec plus de 54 milliards d’euros d’actifs sous administration et plus de 500 employés. L’offre de Lombard International Lombard International propose une gamme complète de solutions […]

Nous accordons une importance particulière à la flexibilité de nos solutions pour nos clients expatriés, en gardant toujours à l’esprit la possibilité d’un retour en France. Nos propositions sont élaborées de manière à garantir une parfaite compatibilité avec une éventuelle réinstallation dans l’Hexagone. Prenons l’exemple de l’assurance-vie luxembourgeoise : les implications fiscales se manifest

En 2019, S&P Dow Jones Indices (S&P DJI) a lancé l’indice S&P 500 ESG, qui est une variante de l’indice S&P 500 traditionnel, mais intégrant des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG). Le S&P 500 ESG inclut les 500 plus grandes sociétés cotées par les bourses américaines du S&P 500 qui répondent à certaines […]

Avez-vous déjà acheté une action comme LVMH ou Air Liquide ? Alors, vous avez investi dans le Public Equity. L’avantage principal du Public Equity est qu’il est très liquide. En effet, via une cotation en continu, il est possible d’acheter et de vendre des actions à quasiment n’importe quel moment rendant ce type d’investissement l’un des plus […]

Introduction Si vous êtes un Français expatrié à l’étranger, les placements en assurance vie Luxembourg offre des opportunités de placement attrayantes à explorer. Vous devez forcément en avoir entendu parlé étant donné que c’est le support phare pour préparer sa retraite. Dans cet article, nous examinerons en détail les avantages des placements au Luxembourg pour […]

L’assurance vie au Luxembourg est souvent présentée comme une solution attrayante pour la gestion de patrimoine et la planification successorale. Chez Epargne Plurielle nous sommes convaincus que ces avantages contrebalancent largement les inconvénients que nous allons pointer du doigts dans cet article. Il est néanmoins important de vous en faire part pour que vous ne […]

L’assurance-vie est, avec le livret A, le produit financier préféré des Français et pour de bonnes raisons car c’est une enveloppe fiscale très puissante qui combine les aspects d’investissements et d’assurance. La popularité de ce produit fait que nous n’avons plus besoin de le présenter. Pour rappel, le souscripteur (souvent l’assuré) d’un contrat d’assurance-vie va […]

Il ressort de nombreuses enquêtes d’opinion que l’assurance vie est le placement préféré des Français. Plébiscitée en tant que produit d’épargne, support de préparation de la retraite et outil de transmission du patrimoine, l’assurance vie vaut son succès au régime fiscal d’exception qu’elle réserve à ses souscripteurs. Mais l’avènement du nouveau PER (plan d’épargne retraite), […]

L’ouverture d’un compte bancaire dans un pays étranger est plébiscitée par de nombreuses personnes souhaitant réaliser des économies sur leur fiscalité, sécuriser leurs fonds monétaires, ou bien bénéficier de frais bancaires moins élevées. Selon votre situation professionnelle ou financière, l’ouverture d’un compte bancaire au Luxembourg peut ainsi vous octroyer des avantages appréciables, qu’il

Si vous avez en votre possession 5 millions d’euros grâce à un héritage généreux, à un tirage chanceux ou à un placement judicieux, vous vous demandez sûrement comment investir votre argent pour ne pas le perdre en impôts et pour le voir au contraire devenir fructueux. Il existe ainsi de nombreux moyens permettant de placer […]

L’assurance-vie porte bien son nom, puisqu’elle permet de garantir le versement d’un capital de son vivant ou en cas de décès. Mais l’assurance-vie, ce n’est pas que ça. C’est également un dispositif qui permet de faire profiter son épargne d’un contexte fiscal attractif. Si projets patrimoniaux, fiscaux et successoraux peuvent se combiner dans un plan […]

L’assurance-vie est le produit d’épargne préféré des Français, peut-être parce qu’il est en même temps un contrat d’assurance… Ses nombreux avantages, qu’ils soient fiscaux ou financiers, sont indéniables, mais un inconvénient majeur est à souligner : la sécurisation des capitaux n’est pas garantie. En cas d’une défaillance de la compagnie auprès de laquelle vous aurez […]

Un placement d’argent répond à des objectifs de rentabilité, de pertinence et de durabilité. En effet, quand on décide de placer son argent, on envisage de le faire fructifier et de le récupérer en fonction de nos besoins. Parmi les nombreux moyens existants pour placer son argent, l’assurance vie représente une solution privilégiée et adaptée […]

L’assurance vie fait partie de la large gamme d’assurances proposées par les assureurs. Pour de nombreuses personnes, l’assurance vie n’est valable qu’après le décès de la personne assurée. Cependant, elle peut être bénéfique même en vie. Découvrez dans cet article les avantages de l’assurance vie en cas de vie. L’assurance vie : ce qu’il faut […]

Que ce soit en France ou au Luxembourg, l’assurance-vie représente une enveloppe fiscale qui permet de se constituer un patrimoine. En effet, les souscripteurs de ce type de contrat peuvent voir leurs placements fructifier tout en bénéficiant d’une fiscalité avantageuse. Quels sont les privilèges de souscrire un contrat d’assurance-vie luxembourgeois au lieu d’un contrat français […]

Pourquoi placer son argent au Luxembourg ? Au Luxembourg, pour la plupart des investisseurs, l’investissement est encore sécurisé. Nombreux sont les avantages auxquels les épargnants peuvent profiter sur les contrats d’épargne qui y sont proposés. Beaucoup de Français disposant de patrimoine conséquent n’ont pas hésité à franchir le pas. Découvrez pourquoi. Diversifier son portefeuille En […]

L’assurance-vie est une enveloppe fiscale permettant de faire fructifier son argent. Aussi, cette dernière permet aux souscripteurs de bénéficier de rendements intéressants ainsi que d’une fiscalité avantageuse. En tant qu’expatrié, la question de la fiscalité se pose régulièrement. Grâce à l’assurance-vie au Luxembourg, il est possible de bénéficier d’une portabilité fiscale, permettant d’appliq

Les contrats d’assurance vie luxembourgeois sont souvent prisés par les grandes fortunes ainsi que les expatriés mais pourquoi? C’est ce qui nous intéresse aujourd’hui et c’est un sujet auquel nous souhaitons répondre de manière claire et succincte. Le but de cet article est surtout de faire comprendre quelle assurance vie luxembourgeoise choisir! Les contrats d’assurance […]

Il existe un bon nombre de véhicules financiers qui permettent de placer un capital sur un court, moyen ou long terme. Les objectifs sont toujours différents d’un épargnant à l’autre, puis, ils peuvent amener à être changés avec le temps. Quand on parle de placement, on s’attend à une performance financière et donc une rentabilité […]

L’assurance-vie est une enveloppe fiscale permettant de faire fructifier son argent. Aussi, cette dernière permet aux souscripteurs de bénéficier de rendements intéressants ainsi que d’une fiscalité avantageuse. Le Luxembourg est régi par un principe simple, celui de la sécurité. En effet, la loi Sapin 2, qui permet de restreindre temporairement la libre disposition des actifs […]

Le conflit russo-ukrainien a « un effet reset » sur notre économie. Alors que l’INSEE prévoyait un nouveau rebond de la croissance en 2022 et que le taux d’emploi ne cessait de s’améliorer en France, tout semble remis en question. L’inflation qui ne devait être que temporaire menace de devenir durable. La progression du PIB a d’ores […]

La diversification implique un positionnement sur plusieurs domaines stratégiques. Son principal objectif étant une meilleure répartition des risques liés à son éventail d’investissement varié. Les différentes diversifications immobilières Dans le secteur de l’immobilier, cette diversification peut passer par différents moyens : Une diversification stratégique le secteur de l’immobilier offre des

Lorsque vous souscrivez un contrat d’assurance-vie auprès d’un assureur et qu’ultérieurement, un nantissement est appliqué à ce contrat pour l’octroie d’un crédit, la question peut se poser de l’exclusivité de la banque sur le paiement de cette somme. En effet, un nantissement permet d’assurer à la banque le bon remboursement des sommes du crédit en […]

Étant donné la situation macroéconomique actuelle et la crise sanitaire que nous traversons, vous n’êtes pas sans savoir que nous subissons une crise économique importante. Quels outils l’Etat a-t-il en sa possession si cette crise venait à se durcir ? Serait-il possible que nos avoirs soient momentanément bloqués dans les caisses des assureurs ? Observons de plus […]

La semaine passée, plusieurs compagnies d’assurance ont publiquement annoncé leur volonté d’arrêter la commercialisation de leur fonds euros. Quelles raisons les ont-elles poussées à effectuer ce choix, bouleversant, pour la plupart des épargnants français ? Quelles conséquences ces annonces auront-elles sur le portefeuille des épargnants ? Quelles solutions proposons-nous pour palier ce changeme

Depuis 2001, Schelcher Prince Gestion est une société de gestion reconnue dans la gestion d’obligataire. Sa gamme n’a cessé d’évoluer afin de s’adapter aux besoins des investisseurs et est aujourd’hui organisée autour de quatre expertises. Elle est indépendante dans sa gestion et bénéficie de la mutualisation de moyens au sein d’Arkéa Investment Services pour les […]

Avec l’innovation de la politique économique des États de l’UE qui suppose une orientation progressive vers l’investissement étranger, la facilitation de la fiscalité pour les opérations transfrontalières est devenue une utilité incontestable. Le Grand-Duché et la France qui ont tissé des liens privilégiés dans ce domaine durant plusieurs décennies, ont davantage raffermi leur coopération par […]

Les fonds en euros de l’assurance vie ont rapporté moins en 2017. Les performances sont en général à la baisse. Et ce depuis quelques années. Cette situation n’a pas permis aux grandes compagnies de rester en haut du classement. Les meilleurs contrats ont même été rétrogradés un certain temps, tandis que la catégorie montante se […]

Vous trouverez ci-dessous les taux de rendement 2017 du fonds en € réassuré par AXA France pour les produits Vie et Capi d’AXA Wealth Europe : Lifinity Europe (FR), Lifinity Europe (LU) et Borea Invest (FR).

Les contribuables détenant des avoirs à l’étranger qui n’ont pas fait l’objet de déclaration sont passibles d’une amende de 5%. Selon l’article 1649 AA du Code Général des Impôts, l’administration est en droit de réclamer cette amende aux détenteurs de contrats d’assurance-vie au même titre que les contribuables qui ont domicilié leurs comptes bancaires à […]

L’année 2017 a démarré avec brio pour le marché des assurances au Luxembourg. Le Commissariat aux assurances rapporte à travers un communiqué une hausse de la collecte sur 6 mois consécutifs et dans toutes les branches confondues. La progression concomitante des émissions des branches vie et non vie aurait entraîné l’expansion du secteur qui affiche […]

Investir hors des frontières de l’Hexagone est une tendance qui se confirme. A l’instar de nombreux pays en zone euro, Luxembourg a fait récemment son entrée dans la cour des grands avec un plan d’épargne très en vogue, la fameuse assurance-vie luxembourgeoise. Il s’agit là d’une enveloppe de placement intégrant plusieurs concepts dans son fonctionnement. […]

Cette ordonnance a été passée en toute discrétion par l’exécutif français, sans débat démocratique, sans informations médiatiques. Et pourtant, elle nous impact tous et surtout nos économies. Cette ordonnance, c’est une transcription dans la loi française de la directive européenne « sur le redressement des banques et la résolution de leurs défaillances » (Bank Recovery and Resolution […]

International Wealth Insurance (IWI), compagnie d’assurance-vie luxembourgeoise créée en 1992 et s’adressant à une clientèle internationale fortunée, va être acquise à hauteur de 100% des actions par Foyer S.A, premier groupe financier à capitaux privés luxembourgeois.

Le montant minimum exigé à l’ouverture d’un contrat d’assurance-vie luxembourgeois passe de 50.000 à 100.000 euros chez Generali Luxembourg. Cette modification contractuelle entre en vigueur le 17 avril 2017 et concerne tous les nouveaux contrats luxembourgeois Generali Espace Lux. Dans la même logique, le montant minimum d’un versement complémentaire passe à 20.000 euros.

Pour les cas de figures spécifiques tels que des français résidant à l’étranger ou des étrangers résidant en France, les conditions de souscription à un contrat d’assurance-vie ne sont pas les mêmes pour tous. Afin de comprendre quels sont les choix à votre disposition, retrouvez ci-dessous les conditions relatives à sept assurances-vie quant à la […]

Les taux de rendement 2016 du fonds en € pour les contrats de droit luxembourgeois AXA : Borea Invest FR (Vie et Capi) d’AXA Assurances Vie Luxembourg Lifinity Europe FR (Vie et Capi) d’AXA Wealth Europe

Comparé à leurs équivalents français, les contrats d’assurance vie luxembourgeois présentent des caractéristiques complémentaires. L’investisseur soucieux de diversifier son patrimoine retrouve notamment au sein de ces contrats une sécurité accrue des avoirs financiers et une plus grande souplesse dans la gestion.

L’assurance vie est le placement préféré des Français et cela pour deux raisons : Il offre une fiscalité avantageuse. Ainsi qu’un rendement garanti, assorti d’une forte liquidité. Cependant depuis une vingtaine d’années les deux avantages majeurs de ce contrat sont peu à peu érodés par les pouvoirs publics et la conjoncture économique.

Aujourd’hui, deuxième jour de reprise des bourses européennes après le Brexit, un géant de l’assurance vie luxembourgeoise s’est formé. Foyer SA, leader local de l’assurance vie luxembourgeoise vient d’annoncer qu’il rachetait 100% des actions de IWI Wealth Insurer SA.

Le point sur le régime fiscal lié à l’assurance vie Luxembourg pour les résidents fiscaux au Portugal Alors que l’Europe est mise à mal et que le peuple britannique a choisi de la quitter, cet article présente un des nombreux avantages de la construction européenne. L’opportunité dont il est question concerne particulièrement les retraités qui […]

Qu’est-ce qu’un crédit Lombard ? Le crédit Lombard prend la forme d’un prêt adossé, in fine ou amortissable, accordé pour une durée maximale de 5 ans. Facilement mis en place, ce crédit ne s’intéresse pas à votre profil d’emprunteur mais véritablement à la qualité de vos actifs mobiliers qui seront pris en gage.

A partir du 1er janvier 2016, une nouvelle Directive Européenne est entrée en vigueur pour les pays membres de la zone euro : le bail-in. Il s’agit de la Directive sur le redressement et la résolution des crises bancaires (ou BRRD). Quel droit ont les banques ? Désormais à partir du 1er janvier 2016, en cas de […]

Actualité 2016 : rendement des fonds garantis l’an passé en euros et en devises 1. L’actif général garanti en euros et en devises En 2015, le marché français de l’assurance vie a connu une année dynamique avec une collecte en hausse. Par ailleurs, les taux d’intérêt de la zone euro restent extrêmement bas malgré une […]

La compagnie d’assurance vie luxembourgeoise FOYER affiche le meilleur ratio de solvabilité du marché. « Pure Player » luxembourgeois, FOYER ne propose pas de fonds euros à capital garanti mais une parfaite maîtrise de son sujet. Son contrat luxembourgeois Helios est le parfait réceptacle pour des expatriés ou non résidents fiscaux français. Ses équipes de compliance ont […]

L’assurance-vie luxembourgeoise intéresse fortement les expatriés et non-résidents fiscaux français. Ce n’est pas pour autant que ces épargnants ont accès aux contrats luxembourgeois.

La réglementation luxembourgeoise impose la rédaction d’une convention tripartite entre la compagnie d’assurance, la banque dépositaire et le Commissariat aux Assurances qui protège le souscripteur. Cette convention acte le fait que le Commissariat aux Assurances peut en cas de difficulté de l’assureur intervenir auprès de la banque dépositaire pour bloquer les comptes. Cette convention assure […

Vous avez trouvé le contrat d’assurance-vie luxembourgeois qui vous convient mais au moment de signer le contrat, on vous demande de cocher une case dénommée droit français. Pourquoi cela ?

Investissez désormais dans un Fonds Interne Dédié au Luxembourg à partir de 125 000€ Une nouvelle circulaire entrée en vigueur le 1er Mai 2015 offre une plus grande flexibilité pour investir dans un fonds interne dédié (FID) au Luxembourg. En effet, la circulaire 15/3 du Commissariat Aux Assurances (CAA) relative aux règles d’investissement pour les […]

L’assurance vie est un produit de placement qui permet de transmettre le capital qui y est investi en cas de décès et de se constituer une épargne à long terme. Elle est accessible à tous et permet à l’épargnant de se constituer un capital, préparer sa retraite ou transmettre son patrimoine. L’assurance-vie luxembourgeoise a fait […]

Lorsqu’on parle de gestion de patrimoine, on anticipe également le sujet de la transmission étant donné la consécution de ces événements dans le temps. Le désir de détenir un capital s’apparente généralement à la volonté de léguer des biens (ou des capitaux) à des proches.

Souscrire des SCPI dans le cadre d’une assurance-vie apporte de nombreux bénéfices en matière d’épargne, de complément de retraite ou encore de transmission de patrimoine. Cet argument a été maintes et maintes fois maintenu par les professionnels de l’immobilier. Ceci dit, si cela marche pour une assurance-vie traditionnelle, il n’y a pas forcément lieu de […]

L’assurance vie luxembourgeoise est un outil idéal pour placer son épargne, préparer sa retraite et planifier sa succession. En marchant dans les traces de son homologue français, cette enveloppe de placement acquiert un prompt succès auprès des épargnants. Elle est appréciée à l’origine pour son système de protection d’épargne optimal. Mais il y a bien […]

Les SICAV immobilières luxembourgeoises s’installent progressivement sur le marché national. Importés directement du Grand-Duché, ces produits d’épargne offrent un accès facilité aux fonds de droit luxembourgeois qui sont à ce jour les plus commercialisés sur le marché européen.